2018 / 2017 / 2016

banque heritage étudie "une ou deux acquisitions"


Le Temps


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Le Temps 5 décembre 2017

SUCCESSION Carlos Esteve a passé la main à son frère Marcos qui est devenu directeur général de l’établissement genevois, qui n’écarte pas l’éventualité d’une fusion avec une autre banque.

Début juillet, la direction de la banque genevoise Heritage a changé de mains. Carlos Esteve a cédé sa place à son frère de 15 ans plus jeune, Marcos Esteve, en charge du développement de la banque privée depuis 2006. Un changement qui «s’inscrit dans la continuité, dans la tradition familiale», explique le nouveau responsable dont la famille est actionnaire majoritaire de la banque. Carlos Esteve entre, lui, au conseil d'administration.

Installé à Chêne-Bourg, l’établissement, qui compte 110 employés et près de 5 milliards de francs sous gestion, veut poursuivre sa croissance. «Nous étudions encore une à deux acquisitions dans un avenir proche», explique l’ex-responsable de la gestion de fortune de l’établissement. Qui dit avoir plusieurs dossiers sur son bureau, dont quelques-uns pour lesquels nous avons formalisé des offres”.

Erosion des marges

La place financière, estime Marcos Esteve, va continuer à se consolider, certaines banques étant encore trop petites pour survivre dans le nouvel environnement réglementaire. Quant à la Banque Heritage, elle «se doit de grandir car le coût de la réglementation augmente». Elle reste cependant rentable, selon son nouveau directeur général, qui avait commencé sa carrière à Nestlé. «Il existe une érosion des marges, mais la nôtre reste élevée», dit-il sans préciser le niveau.

Marcos Esteve n’écarte pas non plus l’hypothèse d’une fusion avec une banque d’une taille similaire. Mais elle n’est pas essentielle pour assurer sa survie: «Notre taille est suffisante. Des banques ayant 2 milliards sous gestion peuvent rester rentables. Tout dépend de leur structure de coûts», poursuit-il, rappelant qu’Heritage a externalisé son back-office et ses services informatiques en 2008 déjà à Crédit Agricole.

Difficile en Asie pour les petites banques

La banque se concentre sur une cinquantaine de marchés cibles, répartis entre l’Europe de l’Ouest – notamment l’Angleterre –, la Suisse – où elle dit avoir compté la plus forte progression ces dernières années – et la Russie. L’Amérique latine n’est plus un marché aussi prépondérant pour l’établissement, qui s’est en outre retiré du continent asiatique. «Nous y avons fait nos expériences», explique Marcos Esteve, rappelant que la banque a fermé son bureau de Singapour. «C’est très difficile pour les petits établissements, car les Asiatiques aiment les grandes marques, ils ont besoin d’un important effet de levier pour leurs investissements que nous ne pouvons pas toujours offrir et ils négocient fortement les tarifs», justifie-t-il.

En revanche, Heritage voit des opportunités dans un marché que la banque juge délaissé, celui des clients américains. Elle a enregistré une entité auprès de la SEC, le gendarme de la bourse américaine, qui sera domiciliée en face de la banque à Grange-Canal (GE). Objectif: réunir 150 millions de francs sous gestion au cours des 18 premiers mois suivant le lancement. Elle sera vite rentable, prévoit-il.

Mathilde Farine

MARCOS ESTEVE NAMED AS CEO


Press Release


EN

Marcos Esteve succeeds Carlos Esteve

Banque Heritage announced that Carlos Esteve has stepped down as Chief Executive Officer, a post he has held since founding the firm in 1986. Mr. Esteve will be shifting his focus to Corporate Governance and Strategy through his role as a member of the Board of Directors to which he has been appointed.

Marcos Esteve has been named Chief Executive Officer. Mr. Esteve, Mr. Carlos Esteve’s younger brother has had a long involvement with the Bank. One of his primary objectives is to continue the development and growth of the institution through organic and inorganic means in order to meet steadfastly the challenges of our industry, notably the costs of the constantly evolving regulatory environment. He joined the Bank in January 2006 and has held several key management positions. Initially he was Chief Operating Officer and for several years he also acted as Chief Financial Officer. In January 2014 Mr. Esteve was appointed Head of Private Banking. Prior to joining the Bank, he was an active member of the Board of Directors.

Francois Oesch has been appointed Head of Private Banking and Investment Services. Mr. Oesch joined the Bank in 2005 and held various positions in Foreign Exchange Trading and Asset Management before assuming responsibility for these departments as Chief Investment Officer in 2012. He has also been responsible for Trading, Execution, and the Middle Office operations since 2014.

The Bank also announced changes to the Board of Directors. François Bernard Stalder announced that he does not stand for re-election as President of the Board of Directors. Mr. Stalder had been Chairman of the Board of Directors since February, 2011. Maître Pierre Alain Schmidt has assumed the position of Chairman of the Board, a position which he had held previously for many years. Maître Schmidt was a founding Board member of the Bank in 1986 and has served on the Board since the Bank’s incorporation. In addition, Paul-André Sanglard, President of Groupe Vaudoise Assurances and Vice-President of Banque Cantonale Vaudoise, has been appointed to the Board of Directors.

Banque Heritage is a Geneva based Private Bank that manages over CHF 4.7 billion with offices in Zurich and Sion and a subsidiary in Montevideo. The firm was originally founded as a family office and became a Bank in 2004.

Media contact

Breckinridge Knapp, mobile +41 79 379 40 04

MARCOS ESTEVE SUCCEDE A CARLOS ESTEVE


Communiqué de Presse


FR

Marcos Esteve succède à Carlos Esteve

Banque Heritage annonce que Carlos Esteve s’est retiré de sa fonction de Chief Executive Officer, responsabilité qu’il assumait depuis avoir créé cette entreprise, en 1986. Elu au conseil d’administration, M. Esteve entend désormais se consacrer plus spécifiquement à la gouvernance et à la stratégie de la Banque.

Marcos Esteve, jeune frère de Carlos Esteve, a été nommé Chief Executive Officer. Marcos Esteve a déjà une longue expérience au sein de Banque Heritage. La poursuite du développement de cette institution sera l’un de ses objectifs prioritaires, tant par croissance interne que par acquisitions ou rapprochements, afin de répondre avec détermination aux défis de l’industrie bancaire, en particulier celui des coûts d’un environnement réglementaire en évolution constante.

Ayant rejoint Banque Heritage en janvier 2006, Marcos Esteve y a exercé différentes responsabilités majeures, de Chief Operating Officer à Chief Financial Officer, poste occupé plusieurs années. En janvier 2014, il a été nommé Head of Private Banking. Avant d’intégrer la Banque, il en avait déjà été un administrateur actif.

Pour sa part, Francois Oesch a été nommé Head of Private Banking and Investment Services. C’est en 2005 que M. Oesch a rejoint Banque Heritage, où il a assumé des fonctions variées dans le marché des capitaux et la gestion d’actifs avant de prendre la responsabilité de ces départements en 2012 comme Chief Investment Officer. Depuis 2014, il a, en outre, dirigé les activités Trading, Execution et Middle Office.

La Banque annonce aussi des changements au sein du conseil d’administration. François Bernard Stalder, président du conseil d’administration depuis février 2011, ayant annoncé qu’il ne souhaitait pas une nouvelle élection, c’est Me Pierre Alain Schmidt qui assume nouvellement cette position, responsabilité qui avait déjà été la sienne auparavant, pendant des années. En effet Me Schmidt est entré au conseil lors de la création de la Banque, en 1986, et il y a toujours siégé. En outre, Paul-André Sanglard, président du Groupe Vaudoise Assurances et, notamment, vice-président de la Banque Cantonale Vaudoise, a été élu administrateur.

Banque Heritage est une banque privée, basée à Genève, qui gère plus de CHF 4,7 milliards d'actifs. Egalement active à Zurich et Sion, elle dispose d’une filiale à Montevideo (Uruguay). Fondée en qualité de Family Office, elle est devenue banque en 2004.

Contact presse

Breckinridge Knapp, mobile +41 79 379 40 04

Marcos Esteve tritt Nachfolge von Carlos Esteve an


Medienmitteilung


DE

Generaldirektion der Banque Heritage:

Marcos Esteve tritt Nachfolge von Carlos Esteve an

Die Banque Heritage teilt mit, dass sich Carlos Esteve als Chief Executive Officer zurückzieht. Er hatte diese Position inne, seit er das Unternehmen im Jahre 1986 gründete. Nach seiner Wahl in den Verwaltungsrat wird sich Carlos Esteve zukünftig insbesondere den Bereichen Governance und Strategie innerhalb der Bank widmen.

Marcos Esteve, der jüngere Bruder von Carlos Esteve, wurde zum Chief Executive Officer ernannt. Marcos Esteve blickt bereits auf eine lange Erfahrung in der Banque Heritage zurück. Die Weiterentwicklung dieser Institution sowohl durch internes Wachstum als auch durch Übernahmen bzw. Zusammenschlüsse wird eines seiner vordringlichen Ziele sein, um den Herausforderungen des Bankenmarkts mit Entschlossenheit zu begegnen - insbesondere im Hinblick auf die Kosten eines ständig in Bewegung befindlichen Regulierungsumfelds.

Nach seinem Eintritt in die Banque Heritage im Januar 2006 hatte Marcos Esteve dort mehrere leitende Positionen inne, vom Chief Operating Officer bis zum Chief Financial Officer, wobei er letzteres Amt mehrere Jahre lang ausübte. Im Januar 2014 wurde er zum Head of Private Banking ernannt. Bevor er zur Banque Heritage stiess, war er bereits als Verwaltungsratsmitglied der Bank aktiv.

Gleichzeitig wurde François Oesch zum Head of Private Banking and Investment Services ernannt. François Oesch trat 2005 in die Bank ein, wo er unterschiedliche Positionen in den Bereichen Kapitalmarkt und Asset-Management wahrnahm, bevor er 2012 als Chief Investment Officer die Leitung dieser Abteilungen übernahm. Seit 2014 war er darüber hinaus in leitender Position für die Bereiche Trading, Execution und Middle Office zuständig.

Die Bank kündigt auch Veränderungen im Verwaltungsrat an. François Bernard Stalder, seit 2011 Verwaltungsratspräsident, teilte mit, dass er für eine neue Amtszeit nicht zur Verfügung stehen wird; an seine Stelle tritt für die Dauer von 12 Monaten der Rechtsanwalt Pierre Alain Schmidt an, der dieses Amt zuvor bereits mehrere Jahre lang ausgeübt hatte. So gehörte Pierre Alain Schmidt seit Gründung der Bank im Jahre 1986 ohne Unterbrechung dem Verwaltungsrat an. Weiterhin wurde Paul-André Sanglard, Präsident der Groupe Vaudoise Assurances und Vizepräsident der Banque Cantonale Vaudoise, in den Verwaltungsrat gewählt.

Die Banque Heritage ist eine Privatbank mit Sitz in Genf und einem verwalteten Vermögen von CHF 4,7 Milliarden. Die Bank ist auch in Zürich und Sion vertreten und besitzt eine Niederlassung in Montevideo (Uruguay). Ursprünglich als Family Office gegründet, erhielt das Unternehmen 2004 die Bewilligung als Bank.

Medienkontakt:
Breckinridge Knapp, Mobil: +41 79 379 40 04